نؤمن بأن كل

التعريف بصندوق ميفك ريت
صندوق ميفك ريت هو صندوق استثمار عقاري متداول مقفل متوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية وسوف يتم إدراج الصندوق بالسوق المالية السعودية خلال الفترة المقبلة. وحصل الصندوق على موافقة هيئة السوق المالية لطرح وحداته للاكتتاب العام في 26/3/2018 م الموافق 9/7/1439 ه. ويعد صندوق ميفك ريت أحد أكبر صناديق الاستثمار العقاري المتداولة بالمملكة بحجم قدره 1.23 مليار ريال سعودي موزعة على 123 مليون وحدة . ويستثمر الصندوق فى 8 عقارات في أهم مدن المملكة (الرياض – مكة – جدة) وكذلك منطقة الخليج التجاري بدبي بدولة الامارات.

لأول مرة بالمملكة يقدم صندوق ميفك ريت ميزة “التزام مدير الصندوق للمكتتبين بحد أدنى للعائد. والجدير بالذكر أن صندوق ميفك ريت يوجد به 6 عقارات من أصل 8 عقارات مدرجة بالصندوق سيتم تأجير كلا منها بعقد إيجار ملزم بضمانات لمستأجر واحد لكل عقار لمدة 4 سنوات مما سيكون له أثر كبير في تخفيض معدلات مخاطر التشغيل والتحصيل لدى الصندوق. ويعد صندوق ميفك ريت أحد الصناديق الأكثر تنوعا من حيث التوزيع الجغرافى للأصول ومن حيث عدد القطاعات التي يعمل بها (سكني –تجاري – مكتبي – فندقي).

الأهداف الاستثمارية للصندوق

إن الهدف الاستثماري الرئيسي للصندوق هو توفير دخل دوري للمستثمرين من خلال الاستثمار في أصول عقارية مُدرّة للدخل متواجدة في المملكة العربية السعودية ودول الخليج العربي

تفاصيل ميزة “التزام مدير الصندوق للمكتتبين بحد أدنى للعائد”

يستهدف صندوق ميفك ريت تحقيق عائد قدره 7.5% خلال عام 2018 ومن المقدر أن يرتفع هذا العائد ليصل إلي 7.9% في عام 2021. بالإضافة إلى ذلك فإنه في حالة انخفاض العائد السنوي عن مستوى 5% فإن ميفك كابيتال (مدير الصندوق) ستقوم برفع العائد إلى مستوى 5% وذلك من خلال التبرع الملزم بالفرق بدفع ما لايزيد عن 2% سنويا لمصلحة المستثمر المكتتب بالطرح. ويسري هذا الالتزام لمدة 8 سنوات على التوزيعات النقدية للصندوق. وسوف تتحمل ميفك كابيتال تكاليف هذا الالتزام من أموالها الخاصة دون الرجوع على أموال الصندوق.

البيانات الرئيسية لصندوق ميفك ريت

اسم الصندوق

صندوق ميفك ريت

مدير الصندوق

شركة الشرق الأوسط للاستثمار المالي “ميفك كابيتال”

عملة الصندوق

ريال سعودي

مدة الصندوق

99 عاماً من تاريخ إدراج الصندوق

حجم الصندوق

1,230 مليون ريال سعودي موزعة على 123 مليون وحدة

حجم الطرح

879.5 مليون ريال سعودي بمايعادل 87.95 مليون وحدة

فترة الطرح الأولي

30 يوم عمل تبدأ من 4/4/2018م وتستمر حتى 15/5/2018م.

سعر الطرح

10 ريال سعودي للوحدة

رسوم الاشتراك

2% من مبلغ الاشتراك

المستثمرون المؤهلون

مع مراعاة نظام تملك غير السعوديين للعقار واستثماره، فإن الاشتراك في الوحدات متاح فقط للفئات الآتية:

(أ) الأشخاص الطبيعيين ممن يحملون الجنسية السعودية؛ (ب) المؤسسات والشركات وصناديق الاستثمار وغيرها من الكيانات والأشخاص الاعتبارية القائمة في المملكة العربية السعودية المملوكة بنسبة 100% لسعوديين.

الحد الأدنى للاشتراك

50 وحدة أي مايعادل 500 ريال سعودي.

الحد الأقصى للاشتراك

6,149,950 وحدة أي مايعادل 61,499,500 ريال سعودي.

البنوك المستلمة

ميفك كابيتال، مصرف الراجحي، البنك الأهلي التجاري، بنك الرياض، البنك السعودي الفرنسي، الجزيرة كابيتال

إجمالي العائد الأولى

7.97%

صافي العائد الأولى

7.50%

سياسة توزيع الأرباح

يستهدف مدير الصندوق توزيع – مرتين سنويا في نهاية الربع الأول والثالث من كل عام ميلادي – أرباح نقدية سنوية على المستثمرين لا تقل عن 90٪ من صافي ربح الصندوق السنوي

محفظة عقارات صندوق ميفك ريت

يجب الرجوع إلي نشرة شروط وأحكام الصندوق

إخلاء المسؤولية:
ان قيمة الاستثمار في الصندوق متغيرة وغير ثابتة، وقد تخضع للزيادة أو النقص ، وايضا اسعار وحدات الصندوق و/أو القيمة السوقية و/أو العائد الربحي يمكن أن ينخفض وهذا قد يعرض المستثمر لاسترداد مبلغاً أقل من مبلغ الاستثمار الرئيسي الذي تم استثمره. وللإلمام التام بالصندوق الرجاء التأكد من قراءة الشروط والاحكام الخاصة بالصندوق بصورة عامة، وفيما يتعلق بالرسوم المرتبطة بالأداء و المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في الصندوق بصورة خاصة. وإذا كان لديك أي شكوك عن مدى ملائمة الورقة المالية/الاستثمار لك، راجع مستشارك الاستثماري.

س1 –ما هي صناديق الاستثمار العقارية المتداولة ؟
هي صناديق استثمارية عقارية متاحة للجمهور، يتم تداول وحداتها في السوق المالية وتُعرف عالمياً بمصطلح “ريت أو ريتس”، وتهدف إلى تسهيل الاستثمار في قطاع العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام التي تدر دخلاً دورياً.

س2 – ما هي أوجه الاختلاف بين صناديق الاستثمار العقارية المتداولة وصناديق الاستثمار العقارية الأخرى (التقليدية )؟
– الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة و التخارج منها يعد أكثر سهولة من الصناديق الاستثمار العقارية التقليدية.
– يتميز صندوق الاستثمار العقاري المتداول بشفافية عالية مقارنةً بالصناديق العقارية الأخرى (التقليدية).
– صندوق الاستثمار العقاري المتداول مُلزم بتوزيع 90% من صافي الدخل سنوياً، بينما صندوق الاستثمار العقاري التقليدي غير ملزم بتوزيع أي نسبة من صافي دخله.

س3 –ما هي الخصائص الأساسية لصندوق الاستثمار العقاري المتداول ؟
– السيولة (المرونة): حيث يمكن بيع وشراء وحدات الصندوق في السوق المالية طيلة أيام وفترات التداول.
– تكلفة أولية منخفضة للاستثمار في العقارات.
– توزيع دوري للأرباح وفقا لسياسات واضحة ومحكومة بالأنظمة.
– شفافية عالية.
– التزامات وقيود أكبر على مدير الصندوق.

س4 – كيف يمكن الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة؟
– تماماً مثل الاستثمار في أسهم الشركات، هناك طريقتان للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة:
– أولا: في مرحلة الاكتتاب العام (السوق الأولية) عندما يطرح مُديرو صناديق الاستثمار العقارية المتداولة وحدات الصندوق.
– ثانيا: من خلال السوق المالية (السوق الثانوية) بعد أن يتم طرح وحدات الصندوق في السوق.

س5 – ما هي أنواع العقارات التي يمكن لصناديق الاستثمار العقارية المتداولة امتلاكها وإدارتها؟
– يمكن أن تمتلك صناديق الاستثمار العقارية المتداولة عقارات مطورة وجاهزة للاستخدام بما فيها العقارات السكنية والتجارية والصناعية والزراعية كما يمكن لها أن تستثمر محليا وإقليميا وعالميا وذلك وفقاً لأنظمة هيئة السوق المالية، بشرط أن لا يزيد إجمالي قيمة أصول الصندوق من العقارات خارج المملكة عن 25%

س6 –ماهي حقوق مالك الوحدات عند الاشتراك؟
– يجب على مدير الصندوق تزويد مالك الوحدات بنسخه موقعه من شروط الصندوق وأحكامه، كما يلزم عليه إرسال إشعار تأكيد لمالك الوحدات عند الاشتراك

س7 –ما الفرق بين صناديق الاستثمار العقارية المتداولة والأسهم؟

المعايير

صناديق الاستثمار العقارية المتداولة

الأسهم

الاكتتاب

نعم من خلال الوحدات

نعم من خلال الأسهم

التداول

التداول في سوق الأسهم خلال ساعات التداول

التداول في سوق الأسهم خلال ساعات التداول

كيف يتم الحصول على الأرباح؟

من الإيجارات التي يتم دفعها من قبل المستأجرين وتوزع من قبل مدير الصندوق

من التوزيعات التي تقرر الشركة عبر جمعيتها العامة دفعها للمساهمين

الأرباح

يجب توزيع 90% من صافي أرباحه

لا يجب توزيع الأرباح

السيولة

السيولة المتاحة لكل طلب لسجلات الأوراق المالية خلال ساعات التداول

السيولة المتاحة لكل طلب لسجلات الأوراق المالية خلال ساعات التداول

س8 –هل بإمكاني الحصول على تقارير دورية للصندوق ؟
يقوم مدير الصندوق بتزويد مالكي الوحدات بتقارير نصف سنوية وتقارير سنوية تتضمن المعلومات المطلوبة بموجب التعليمات الخاصة بصناديق الاستثمار العقارية المتداولة وغيرها من الأنظمة المعمول بها من قِبل هيئة السوق المالية. كما يقوم مدير الصندوق بالإفصاح دون تأخير عن بعض التطورات الجوهرية المتعلقة بالصندوق على النحو المبين في الشروط والأحكام، بما في ذلك أي تغيير بنسبة 10٪ أو أكثر من صافي قيمة أصول الصندوق أو إجمالي الربح.

س9 – ما مستوى المخاطرة وعوامل الخطر لصندوق ميفك ريت؟
هناك بعض المخاطر المتعلقة بالاستثمار في الصندوق. وتتضمن الفقرة (ز) من الشروط والأحكام أمثلة على هذه المخاطر، ويجب على المستثمر المحتمل أن يدرسها بعناية قبل اتخاذ قرار الاستثمار في الوحدات المطروحة.

س10 –ما هي سياسة توزيع الأرباح لصندوق ميفك ريت ؟
يستهدف مدير الصندوق توزيع أرباح نقدية نصف سنوية على مالكي الوحدات لا تقل عن 90٪ من صافي أرباح الصندوق السنوية، باستثناء الأرباح الناتجة عن بيع الأصول العقارية، والتي يمكن إعادة استثمارها في أصول جديدة و/أو في تجديد أصول الصندوق.
س11 –هل صندوق ميفك ريت متوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية ؟
يقوم الصندوق بالاستثمار والتعامل بطريقة تتوافق مع ضوابط الشريعة الإسلامية المعتمدة من الهيئة الشرعية.

س12 –كم هو الحد الادنى للاشتراك ؟
يتعين على المستثمرين خلال فترة الطرح الأولي الاشتراك في 50 وحدة (خمسون وحدة) على الأقل بسعر اشتراك يبلغ 10 ريال سعودي (عشرة ريال سعودي) للوحدة وبإجمالي مبلغ اشتراك لا يقل عن 500 ريال سعودي (خمسة مئة ريال سعودي).

س13 –كم هو الحد الأعلى للاشتراك؟
الحد الأعلى للاشتراك النقدي خلال فترة الطرح الأولي هو 6,149,950 وحدة بسعر اشتراك يبلغ 10 ريال سعودي للوحدة وبإجمالي مبلغ اشتراك لا يزيد عن 61,499,500 ريال سعودي. ولا ينطبق هذا الحد الأعلى للاشتراك على المستثمرين الذين يتلقون وحدات عينية من المشاركة بأصل أولي في الصندوق.

س14 –كم هي رسوم الإشتراك ؟
يدفع المستثمر لمدير الصندوق رسم اشتراك بقيمة 2% من مبلغ الاشتراك شاملة ضريبة القيمة المضافة. الجدول الزمني

الخطوات

المدة الزمنية المتوقعة

فترة الطرح الأولي

20 يوم عمل من 04 أبريل 2018م حتى 01 مايو 2018م

تمديد فترة الطرح الأولي (في حال عدم تغطية الصندوق)

يجوز ان يمدد مدير الصندوق قترة الاشتراك لمدة 10 أيام عمل وذلك بعد الحصول على موافقة مجلس إدارة الصندوق وهيئة السوق المالية.

الإعلان عن تخصيص الوحدات لمالكي الوحدات

10 أيام عمل من تاريخ انتهاء فترة الطرح الأولي

رد مبالغ الاشتراك الفائضة والمرفوضة

5 يوم عمل من تاريخ اعلان التخصيص.

الاستحواذ على الأصول العقارية الأولية

 

خلال 60 يوم تقويمي من تخصيص الوحدات للمشتركين

توقيع عقد الشراء

 

نقل صكوك الملكية

توقيع عقد الإيجار

بدء تداول وحدات الصندوق في “تداول”

من المتوقع خلال الربع الثاني من عام 2018

س15 –ما هي الجهات المستلمة؟
مصرف الراجحي
البنك السعودي الفرنسي
بنك الرياض
البنك الأهلي التجاري
الجزيرة كابيتال
مدير الصندوق
في حال وجود أي استفسارات على صندوق ميفك ريت، فضلاً الاتصال على6666 218 011 أو عن طريق البريد الإلكتروني REIT@MEFIC.com.sa

للإتصال من الجوال وخارج السعودية 6666 218 11 966+ From Mobile and Outside Saudi
البريد الإلكتروني REIT@mefic.com.sa Email

التواصل عن طريق الهاتف والرد على الإستفسارات عبر البريد الإلكتروني متاح خلال أيام الأسبوع، من الأحد إلى الخميس، من الساعة 9:30 صباحا وحتى 3:30 مساءً

Comunication through email and telehpne lines will be during offecial working days, from Sunday to Thuesday,from 9:30AM to 3:30 PM